ДОСЬЕ: А | Б | В | Г | Д | Е | Ж | З | И | Й | К | Л | М | Н | О | П | Р | С | Т | У | Ф | Х | Ц | Ч | Ш | Щ | Ы | Э | Ю | Я

Для связи: Главный редактор → press@kompromat.wiki | Отдел PR и СМИ → pr@garant.cc
Приглашаем к сотрудничеству журналистов федеральных СМИ, аналитиков и инсайдеров. Пишите: press@kompromat.wiki

Юнистрим дал "команду" ФАС

Материал из Компромат
Перейти к: навигация, поиск
Источник: The Moscow Post
1071
Кирилл Пальчун

04.12.2018Банкиры с сильно «подмоченной» репутацией, после очередных разоблачений в СМИ, пытаются «натравить» на журналистов ФАС (Федеральную антимонопольную службу). Нонсенс!

Это не первоапрельская шутка. "Мудрецы" из скандально известного Юнистрим-банка придумали ход конем: они пожаловались в Федеральную антимонопольную службу РФ на критические публикации. ФАС прислала в редакцию письмо с вопросами за подписью заместителя главы Федеральной антимонопольной службы Андрея Кашеварова. Редакция, в свою очередь, подготовила вопросы для ФАС. И отправила эти вопросы на имя начальника Управления общественных связей Федеральной антимонопольной службы Ирины Кашуниной. Ответ пришел быстро!

Но ситуация получилась абсурдная: прошрафившийся банк явно хочет набрать очки, особенно в свете последних событий, связанных с упоминанием Юнистрим не только в прессе, но и в отчетных документах Центрального.

19 ноября 2018 года несколько СМИ сообщили, что Юнистрим полгода не сможет проводить валютообменные операции. Почему? Оказывается, платежная система опять нарушила "антиотмывочное" законодательство Российской Федерации! И именно поэтому Банк РФ ввел ограничения для Юнистрим на целых 6 месяцев. Эта мера была принята ЦБ по результатам внеплановой проверки. "Банк Юнистрим получил предписание по доработке процедур идентификации источников происхождения денежных средств клиентов при осуществлении крупных валютообменных операций, а также ограничение на осуществление валютообменных операций, не связанных с проведением денежных переводов, до 1 марта 2019 года", - слова председателя правления Юнистрим Кирилла Пальчуна.

Напомним, что основную часть переводов Юнистрима составляют операции мигрантов из Узбекистана, Таджикистана, Молдовы и пр., которые получают зарплату в рублях и отправляют деньги своим родственникам в долларах. По прежней схеме сначала делался обмен рублей на доллары, а потом осуществлялся банковский перевод. Ограничения ЦБ теперь не позволят Юнистрим работать по такой "наварочной" схеме.

Все дороги ведут на Кипр

Гагик Закарян

Но вернемся к нашим баранам. 31.05.2018 г. редакция опубликовала расследование " Юнистрим под прицелом ЦБ"? Обратим внимание на дату. С тех пор прошло более 6 месяцев, а воз и ныне там: проверки ЦБ были и после майской публикации. И выводы делались все время одни и те же: Юнистрим работает проблемно. "Корона" то и дело слетает с головы!

Напомним читателю: банк "Юнистрим" – оператор системы денежных переводов UNIStream. Владельцы банка - председатель совета директоров Гагик Закарян и член совета директоров Георгий Писков. И у того, и у другого - по 50% акций компании "Утрансферс Джиджи лимитед" (Кипр). Эта компания и владеет Юнистрим-банк. Но раньше и Закарян, и Писков были акционерами банка "Юниаструм", от которого Юнистрим отчалил два года назад. Что же получается? Работают в самостоятельном плавании с 2016 года, а столько нареканий!

Напомним, в мае с.г. в Юнистрим тоже шла проверка. Регулятор проверил все подразделения банка. И потребовал закрыть 170 операционных касс. То есть, еще в мае над Юнистрим ходили свинцовые тучи. И еще полгода назад банк мог потерять лицензию. Но не потерял. Далее, полгода назад председатель правления Юнистрим Кирилл Пальчун привлекался к административной ответственности по статье "Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". И ноябрьские претензии ЦБ - все те же!

Получается, господину Пальчуну лишь пригрозили пальчиком? Он получил "выговор" . Но, по всей видимости, ЦБ заметил "тени" за банковскими ширмами. И сотрудники ЦБ внезапно появились на пороге Юнистрим с проверкой. Сотрудники ЦБ прошлись по нескольким адресам. И нашли в операционных кассах "мешки" с лишними миллионами. Тогда и возникло подозрение, что банк может прикрывать свои проблемы "не своими" деньгами.

Секрет Полишинеля

В своем письме в редакцию заместитель главы ФАС Андрей Кашеваров спрашивал, откуда у редакции сведения о теневой деятельности Юнистрим?

Рассказывает автор материала:

- О том, что в банке идет проверка ЦБ, информация была получена из телеграм-канала, который специализируется на инсайдерской информации о банках.

Далее, привлечение председателя правления Кирилла Пальчуна к ответственности – это факт, который зафиксирован на сайте Центрального Банка РФ:.

Unistrim-bank1-1.png
Unistrim-nabiullina1-2.png
Unistrim-gazeta.ru1-4.png

Редакция по этой конфликтной ситуации обратилась за комментариями к известному банковскому эксперту Артуру Шахову:

-«Банку "Юнистрим" все время надо кого-то обвинить. А почему он не хочет объяснить своим клиентам и общественности, каким образом потерял за 10 месяцев 29% своих активов и 58% прибыли? Ничего банк не рассказывает о том, что в системе введено ограничение на проведение валютообменных операций до 1 марта 2019 г. Это разве не свидетельствует о стиле работы банкиров "Юнистрим". И когда банк обвинял публично платежную систему "Золотая Корона", то это не было нарушением закона о конкуренции? Лучше бы банк занялся своими внутренними проблемами, пока им вплотную не занялся Центральный Банк России.»

То есть, по сути, все, что происходит вокруг Юнистрим-банка, это, действительно, секрет Полишинеля: о темных делах банка известно многим, но начальство банка продолжает делать хорошую мину при плохой игре. Но зачем надо было обращаться в Федеральную антимонопольную службу, если "зеркало" уже вовсю засижено мухами? Или главное - прокукарекать?

А что думают юристы?

-Вызывает некоторое недоумение позиция Федеральной антимонопольной службы в связи с направлением редакции СМИ запроса о предоставлении информации, -считает адвокат, партнер Адвокатского бюро "Юсланд" Александр Чангли. -Требования, сформулированные в запросе ФАС представить "все надлежащим образом заверенные материалы (в том числе аудио и видео), на основании которых была опубликована статья с подробным объяснением и обоснованием всех доводов и утверждений, содержащихся в данной статье (со ссылками на нормативные правовые акты, источники информации и иные документы, включая соответствующие исследования, расчеты, письма и прочее с указанием всех экспертов и составителей соответствующих писем, документов), напрямую нарушают гарантии обеспечения конфиденциальности информации, предусмотренные ст. 41 Закона "О СМИ"

Учитывая, также угрозу, по мнению, адвоката А. Чангли, высказанную в запросе о привлечения редакции за невыполнение незаконных требований антимонопольного органа к административной ответственности, все это можно рассматривать как попытку ФАС впрямую оказать давление на средство массовой информации.

Как украсть 4 "лимона"?

Но вернемся снова в Юнистрим-банк. Совсем уж вопиющие случаи того, как в Юнистрим-банке со счетов крадут деньги. История произошла в июне с.г. Генеральный директор ООО "Кремерс" N., обратившись в Юнистрим, узнал, что счета его компании пропали все деньги - 3 844205 тыс. рублей. Эти почти 4 миллиона были сняты двумя аферистами

Предприниматель вынужден был обратиться в полицию . Но почему же так легко можно забрать "чужие" деньги с банковского счета в Юнистрим-банке?

Итак, 28-летний коммерсант позвонил в Юнистрим, чтобы проверить баланс счета организации. Но ему вежливо сообщили, что вся сумма была переведена неизвестным лицом на расчетные счета физических лиц в качестве задолженности по заработной плате с октября 2017 года по апрель 2018 года.

Но никаких долгов по зарплате у ООО "Кремерс" не было. Оказывается, в Юнистрим пришли двое крепких загорелых мужчин. При себе они имели документы об оплате по решению комиссии по трудовым спорам на сумму 1 млн. 900 тыс. рублей . Они продемонстрировали удостоверение КТС № 2 от 17.06.2018 года, а потом обратились -сначала - в юридический отдел банка, а потом -в отдел взысканий Юнистрим. И на расчетные счета физических лиц ушли 3 млн. 844 тыс. 205 рублей.

Деньгами, пропавшими в недрах Юнистрим, сегодня занимаются правоохранительные органы. ООО"Кремерс" надеется вернуть пропажу. Но удастся ли? Руководитель ООО "Кремерс горячо верил в то, что в Юнистрим -банке его деньги находятся в целости и сохранности. Увы.

"Вредоносы" от Юнистрим

Заместитель главы Федеральной антимонопольной службы Андрей Кашеваров

И, наконец, про последние подарки от Юнистрим - банк. За прошедший ноябрь партнеры Юнистрим получили от банка сразу две вредоносные почтовые рассылки.

ФинЦЕРТ (подразделение Центробанка , отвечающее за кибербезопасность) предупредил участников рынка о рассылке с почтового сервера банка Юнистрим писем с вредоносным содержанием. Первый раз хакеры атаковали банк 19 ноября. Началось расследование. Но вторая рассылка заставила рынок усомниться в качестве расследования и задуматься о необходимости применения мер к Юнистрим со стороны ЦБ.

Как сообщили в Лаборатории Касперского, новая атака на банки началась во второй половине дня 21 ноября. В письме-рассылке был загрузчик в виде DOC-файла. Он содержал вредоносное программное обеспечение. В банках подтверждают, что в 16:30 они получили бюллетень ФинЦЕРТ где регулятор предупредил о рассылке с адреса a.burdonskiy@unistream.ru. В бюллетене ФинЦЕРТ отмечал: рассылка велась с помощью легального почтового адреса КБ "Юнистрим". И именно с почтового сервера. Как дополнительно сообщили в Лаборатории Касперского, вредонос, содержавшийся в рассылке от 21 ноября, был сродни тому, что пришел из Юнистрим и 19 ноября.

Но 19 ноября Кирилл Пальчун сообщал, что была лишь попытка несанкционированного доступа к почтовому серверу. И эта попытка была предотвращена. Г-н Пальчун заверил, что инцидент расследует Group-IB - одна из международных компаний по расследованию киберпреступлений.

Но многие кредитные организации после таких цирковых номеров уже расторгли договорные отношения с банком "Юнистрим". Некоторые контрагенты приняли решение о блокировке всей корреспонденции от Юнистрим. Так можно превратиться и в банка-изгоя.

До пресс-службы президента дозвониться легче

Ответ на ваш запрос от пресс-службы ФАС России:

1. ФАС России, действительно, направляла в редакцию письмо № АК/96509/18 от 27.11.2017 за подписью заместителя руководителя ФАС России Андрея Кашеварова электронной почтой и заказным письмом. Электронный документ, направленный в формате pdf, подписан квалифицированной электронной подписью, выданной удостоверяющим центром, аккредитованным Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.
В соответствии с пунктом 1 статьи 6 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ "Об электронной подписи" информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством РФ.
2. В ФАС России поступило заявление от АО КБ "ЮНИСТРИМ", содержащее указание на возможное наличие признаков нарушения антимонопольного законодательства в действиях одного из его конкурентов. В рамках рассмотрения заявлений о нарушении антимонопольного законодательства ФАС России согласно части 6 статьи 44 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - Закон о защите конкуренции) вправе запрашивать у коммерческих организаций пояснения в письменной и устной форме, связанные с обстоятельствами, изложенными в заявлении. Обязанность по предоставлению соответствующей информации для организаций закреплена в статье 25 Закона о защите конкуренции. Учитывая изложенное, ФАС России на основании указанных норм законодательства были направлены запросы информации как в редакцию электронной газеты, так и иным организациям, которые могут располагать необходимыми ФАС России сведениями, в частности, и самому АО КБ "ЮНИСТРИМ".
3. В ФАС России на настоящий момент имеется положительная практика взаимодействия со СМИ в целях получения информации в рамках исполнения возложенных на службу полномочий. При этом необходимо отметить, что направление запроса информации в организацию не является свидетельством наличия каких-либо претензий к деятельности такой организации, целью запроса в данном случае является получение необходимой информации. 

Вместе с тем, ФАС не ведет статистику таких обращений.

С уважением, пресс-служба ФАС России.

Редакция попыталась связаться с Юнистрим-банком. Но, как выяснилось, легче дозвониться до пресс-службы президента или премьера РФ, нежели достучаться до пресс-службы Юнистрим. Электронный адрес для СМИ press@unistream.com почту не принимал, по причине переполненности ящика. Пришлось искать способы соединиться с Юнистрим через соцсети. Именно соцсети и помогли, дали адрес другого электронного ящика, но дозвониться до Юнистрим все равно не получилось. Телефон не отзывается. Но разве можно так работать? Редакция все-таки сумела отправить свой запрос в банк с неудобными вопросами. Ждем ответа. Возможно, дождемся, если не помешает очередная хакерская атака.