10.02.2020 - Рустаму Тарико и его банку "Русский стандарт предъявлен иск на 3.7 млрд руб. За "год" из его структур "исчезло" 100 млрд. руб. Успеет ли банкир вывести из банка все деньги?
Иск к Рустаму Тарико, компании "Русский стандарт – инвест", ЗАО "Компания "Русский стандарт" и четырем членам совета директоров подала швейцарская компания "Пала Эссет Холдинг Лимитед" Владимир Йориха, экс-акционера "Мечел". Она входит в группу инвесторов, которые являются держателями дефолтных бондов банка "Русский стандарт", по которым заложены 49% его акций. Скоро иски к Рустаму Тарико могут подать и другие инвесторы. А "Русский стандарт" за год уже "похудел" на 100 млрд руб.
Произошло то, что давно должно было произойти. Терпение держателей дефолтных евробондов лопнуло и один из них подал иск. Конфликт длится с осени 2017 г., когда держатель евробондов Russian Standard Ltd не выплатила инвесторам $7.3 млн., допустив дефолт.
Рустам Тарико попытался решить проблему, предложив в марте 2018 г. за облигации 25% от номинала или 20% плюс часть прибыли банка. Инвесторов это не устроило. На одну реструктуризацию они уже соглашались и захотели получить свои деньги или акции банка. Для этого 27% инвесторов заблокировали возможность Рустама Тарико провести реструктуризацию. К этим инвесторам и относится "Пала Эссет Холдинг Лимитед".
Кроме структур Рустама Тарико, иск предъявлен членам совета директоров Алессандро Пикки, Сергею Берестовому, Сергей Икатову, Михаилу Хмелю. Сумма иска, по слухам, 3.7 млрд руб. Для Рустама Тарико и сотоварищей – просто неподъемная. А что будет, если последуют новые иски?
В качестве третьей стороны по иску проходят банк "Русский стандарт", держатель евробондов "Рашн стандарт лимитед" и Ситибанк Эн Эй Лондон Брэнч (Великобритания).
Осенью 2018 г. представители инвесторов (компании Aleia Trading Inc., хедж-фонд Farragut Square Global Master Fund, Pala Assets Holdings Limited и Amundi Asset Management) обратились в ЦБ с жалобой о продаже банком 6% алкогольного холдинга Roust Corporation в декабре 2017 г. года аффилированной с банком "Русским Стандартом»" компании. Инвесторы считали сделка могла быть непрозрачной и преследовала цель выведения денег из банка.
В начале лета 2019 г. та же группа инвесторов для решения конфликта наняла инвестиционную компанию А1, известную своей способностью выбивать долги. Тогда создавалось впечатление, что Рустам Тарико тянул время, а сам мог выводить из банка деньги. Понятно, что при этом актив, который инвесторы уже почти считают своим, обесценивался.
Однако процесс передачи акций банка инвесторам так и завис в воздухе Прошло более двух лет, как они не могут выбить из Рустама Тарико акции. Его, наверное, такой вялотекущий процесс устраивает, потому как деньги не надо платить и можно "доить" "Русский стандарт" пока есть такая возможность.
Летом прошлого года Рустам Тарико мог инвестировать в структуры своего алкогольного холдинга "Руст" 19.3 млрд руб. С такими темпами в банке скоро ничего может не остаться. И инвесторов такое положение дел вряд ли устраивает. Вот они и решили форсировать ситуацию?
Отвечать нечем?
Банк "Русский стандарт" тает на глазах. Только за последний месяц он потерял 37.2% своей прибыли – 2.3 млрд руб. Основной капитал снизился на 3.3 млрд руб., почти на такую же сумму уменьшился кредитный портфель. Но еще более провальные показатели банк "Русский стандарт" показал за год.
На 25 млрд руб. (!!!) уменьшились активы банка. Почти на 7 млрд руб. – стал меньше основной капитал. Вклады физических лиц – на 12.8 млрд руб. Кредиты предприятиям и организациям – почти на 7 млрд руб. Средства предприятий и организаций – на 39 млрд руб. (80%).
Чтобы понять, что ситуация в банке только ухудшается достаточно сравнить показатели за январь и те, которые у банка были в ноябре прошлого года.
Явно видно, что банк привлекает средства, только за счет кредитов физических лиц. А если деньги не отдадут? Физические лица они такие, берут кредиты в одном банке, чтобы погасить в другом. Никаких иллюзий на возврат средств испытывать не надо.
А вот инвесторам стоило бы побеспокоиться, сравнив показатель – средства предприятий и организаций. Получается, что за три месяца отток средств увеличился почти в 2 раза и достиг 39 млрд руб. (80%). Эти средства Рустам Тарико может выводить через аффилированные с собой структуры. Рано или поздно это приводит к краху банка и примеров тому множество.
Если суммировать все потери банка за год, то их сумма составит около 104 млрд руб. (!!!) В ноябре прошлого года эта сумма равнялась 40 млрд руб. Скоро инвесторам останется требовать с Рустама Тарико разве что его штаны.
На удивление, у компании ООО "Русский стандарт-инвест", ответчика по иску, деньжата водятся. Ее учредителями являются соответчики АО "Банк Русский Стандарт", сам Рустам Тарико и ООО "Юнионтрастстрой". Только вот есть серьезные проблемы, что компания, вероятно, существует только на бумаге, потому как числится в ней всего 1 сотрудник. Так что перекинуть средства из нее труда не составит, поэтому "Пала Эссет Холдинг Лимитед" надо поторопиться.
Еще один ответчик ЗАО "Компания "Русский стандарт" принадлежит Рустаму Тарико и бермудской компании "Руст Трейдинг лимитед". Она же учредитель ЗАО "Руст.инк", которая занимается оптовой торговлей спиртными напитками и является соучредителем банка "Русский стандарт". Так что иск инвестора может ударить и по алкогольному бизнесу Рустама Тарико.
Здесь у банкира тоже не все сладко, например, АО "Руст Россия" при выручке 51 млрд. руб. получило убыток 1.5 млрд руб. И даже представить себе сложно как такое возможно. Наверное, денежки могли утекать акционеру с Британских, Виргинских островов компании "Сайрей холдинг инк".
Компания, зарабатывающая десятки миллиардов рублей, за последние 7 лет почти не имела прибыли. И никого из компетентных органов это почему-то не заинтересовало. Как, на удивление, не интересует главу ЦБ Эльвиру Набиуллину то, что происходит в банке "Русский стандарт".
Понятно, что в конфликт с инвесторами она вмешиваться не будет. А куда из банка и на какие цели могут уходить деньги, ее тоже не интересует? Последняя проверка в "Русском стандарте" была в конце августа прошлого года. Так с тех пор много денег могло утечь. И сравнение с ноябрьскими показателями это подтверждает.
Иск от "Пала Эссет Холдинг Лимитед" может быть только "первой ласточкой" лопнувшего терпения инвесторов. Он явно демонстрирует их желание сдвинуть процесс передачи акций банка "Русский стандарт" с мертвой точки. Остановить его Рустам Тарико вряд ли сможет. Останется отбиваться в судах или бежать из России. Новые акционеры банка такого могут в нем "нарыть", что другого варианта у Тарико просто не будет.
