ДОСЬЕ: А | Б | В | Г | Д | Е | Ж | З | И | Й | К | Л | М | Н | О | П | Р | С | Т | У | Ф | Х | Ц | Ч | Ш | Щ | Ы | Э | Ю | Я

Для связи: Главный редактор → press@kompromat.wiki | Отдел PR и СМИ → pr@garant.cc

Судьбу Finiko решают силовики: что Доронин пообещал на допросе в полиции?

Материал из Компромат
Перейти к: навигация, поиск
Источник: БИЗНЕС Online
83
Кирилл Доронин

14.07.2021Из «системы генерации прибыли» стало почти невозможно вывести деньги.

Спустя неделю после краха Antares Trade проблемы настигли и последователей Кирилла Доронина. Finiko, которую ЦБ и МВД признали пирамидой, шокировала «инвесторов» требованием отчитаться о легальности происхождения средств и приостановкой выплат под этим предлогом. Параллельно Finiko перевела расчеты с вкладчиками с биткоина на собственный токен FNK, который с середины июня обесценился более чем в 100 раз. В МВД накануне прошло специальное совещание, сам Доронин дал показания в компании двоих адвокатов. В случае обрушения пирамиды ее жертвами могут стать десятки тысяч вкладчиков, в первую очередь в Татарстане.

Доронин на допросе в МВД

Еще в декабре 2020 года в отношении «неустановленных организаторов» Finiko было возбуждено уголовное дело по ст. 172.2 УК РФ («Организация финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физических лиц в особо крупном размере»). Прокуратура РТ выяснила, что «неустановленные лица», действуя от имени Finiko, привлекали деньги простых граждан под видом их вложения в фондовые рынки и обещали прибыль порядка 25% в месяц. Однако на деле у компании не было лицензий, которые позволяли бы ей работать на бирже, а фирма даже не зарегистрирована в России. В конце прошлого года в офисах финансового проекта и у его основателей прошли обыски. 1 февраля ЦБ внес Finiko в свой черный список как организацию с признаками нелегальной деятельности.

В конце прошлого года в офисах финансового проекта и у его основателей прошли обыски. 1 февраля ЦБ внес Finiko в свой черный список как организацию с признаками нелегальной деятельности

Однако пока гора родила мышь: следствие по делу несколько раз продлевали, но в итоге его пришлось приостановить. Одна из причин — в полицию так и не поступило ни одного заявления от обманутых вкладчиков. Да и пользовательское соглашение «системы генерации прибыли» написано так, что к нему трудно придраться: никаких гарантий никто никому не дает, за свои деньги люди получают «игровую» валюту, которая ничего не стоит. Поговаривают и о противодействии некоторых местных влиятельных силовиков, чьи родственники оказались вовлеченными в деятельность пирамиды не на последних ролях.

Между тем неожиданное известие о Finiko накануне пришло из Казахстана. Там прокуратура города Алма-Аты возбудила в отношении организаторов проекта свое уголовное дело — по ст. 217 местного УК («Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой с привлечением денег или имущества в крупном размере»).

По нашим данным, возобновлено и расследование дела в Татарстане — на этом настояла генеральная прокуратура России. Накануне по соответствующему поводу прошло закрытое совещание в ГСУ МВД по РТ. Главным сюрпризом, по словам наших источников, стало присоединение к конструктивной беседе самого основателя Finiko Кирилла Доронина. Он прибыл в ГСУ лично в сопровождении двух известных в республике адвокатов, а после совещания направился с ними на допрос к руководителю следственной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что финансовый проект не свалится», — пересказывает наш собеседник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении все тех же юристов.

Поверили ли правоохранительные органы основателю Finiko? Не очень, считает источник. Уже на этой неделе силовики планируют провести еще одно межведомственное совещание, на котором определятся с дальнейшими следственно-оперативными действиями. Кроме того, вопрос Finiko планируют поднять сегодня во время квартального подведения итогов в МВД по РТ перед министром Артемом Хохориным, а прокуратура и Центробанк созывают специальную пресс-конференцию, посвященную борьбе с финансовыми пирамидами нового типа.

Bitkoin.jpg

Надо только подождать

Тот факт, что Доронин хотя бы не в бегах и спокойно ходит на допросы, возможно, подбодрит вкладчиков Finiko, но других поводов для радости у них в последнее время нет. Основатели проекта не объявляют приостановку платежей и не говорят, как Antares Trade, о том, что прекращают работать с клиентами из СНГ. Но при этом получить живые деньги становится сложнее с каждым днем.

Почти одновременно после возбуждения уголовного дела в декабре прошлого года Доронин объявил о создании собственной криптовалюты FNK на базе эфириума. Ее приравняли к $1 и выпустили в обращение на биржу Uniswap, которая не требует регистрации, подтверждения личности и фактически никем не контролируется. Кроме нее, сейчас FNK торгуется на южнокорейской бирже Bithumb. Две другие биржи — Bit.team и Vexel — уже объявили, что прекращают поддержку FNK. «К сожалению, из-за огромных комиссий в сети и малого спроса поддержание оборудования для этого токена нецелесообразно», — заявили администраторы платформы 6 июля.

Почти одновременно после возбуждения уголовного дела в декабре прошлого года Доронин объявил о создании собственной криптовалюты FNK на базе эфириума. Ее приравняли к $1 и выпустили в обращение на биржу Uniswap

Покупка токена на первых порах была добровольной, а расчеты шли по старинке: желающие вложиться несли деньги в Finiko в рублях, которые затем обменивали на биткоины (несведущим всегда были готовы помочь в чатах) и заводили на платформу. Там средства превращались в ту самую внутреннюю «игровую» валюту — цифроны, приравненные к доллару. Вывод средств происходил по обратной схеме: цифрон – биткоин – рубль. Все просто и почти без сбоев.

Однако в середине июня Доронин вдруг объявил, что система переходит на расчеты с пользователями исключительно в FNK, а свою внутреннюю валюту («цифрон», или CFR), привязанную по стоимости к доллару США, оставит лишь как «единицу измерения внутри платформы». Перед этим выплаты были на две недели заморожены, а потом возобновлены, но уже по новой схеме. Именно в тот момент стоимость FNK резко скакнула: самая высокая цена фиксировалась в период 18–21 июня — порядка $230. Но те, кто пытался вывести свои деньги по этой цене, быстро пожалели: курс молниеносно упал. На прошлой неделе 1 FNK торговался на бирже в пределах $2–3, сейчас — на уровне $1,3. То есть за три недели стоимость FNK уменьшилась почти в 100 раз, за четыре недели — почти в 200 раз.

В понедельник вечером в чатах платформы появились сообщения о том, что теперь для вывода средств из основного приложения (где их «доход» еще отображается во внутренних цифронах) нужно прикрепить документы, «подтверждающие доход»

Тонкость в том, что на простую операцию перевода одних «фантиков» в другие — цифрона в FNK — система берет 96 «рабочих» часов, т. е. несколько суток. И те, кто выводит деньги по одному курсу, получают зачисление совсем по другому, порой в разы меньше. Таким участникам организаторы системы во время стримов предлагают потерпеть, подождать, пока курс вырастет. Но он пока что в основном снижается, а счастливые обладатели токена смиренно ждут, когда же основатели Finiko «пополнят пул ликвидности». «Потеря стоимости — понятие неверное, так как разница стоимости происходит каждый день в разные стороны. В ноль он не уйдет никогда», — заверял Доронин своих адептов.

Зачем был нужен этот переход? Сам Доронин объяснял это процессом «легализации компании и легализации движения денежных средств». «Цель — поддерживать комплаенс рынков, то есть соответствовать внутренним или внешним требованиям, или нормам, — говорил Доронин на одной из конференций в прямом эфире. — Еще одной из причин стала стратегическая задача привлечь внешнее внимание рынка к токену FNK с помощью активного его использования, а также получение дополнительного дохода от мировой рыночной конъюнктуры токена FNK».

Пока «инвесторы» переваривали новость и ругались на сбои в приложении (у некоторых деньги попросту исчезли из кошельков без объяснений), пришла новая беда. В понедельник вечером в чатах платформы появились сообщения о том, что теперь для вывода средств из основного приложения (где их «доход» еще отображается во внутренних цифронах) нужно прикрепить документы, «подтверждающие доход». Другими словами, Finiko теперь просит своих вкладчиков документально подтвердить легальность происхождения средств, которые они конвертировали в биткоины и вложили на платформу в цифронах. На выбор предлагается поделиться с платформой любым документом из списка: справка о доходах, кредитный договор, выписка с банковского счета, договоры купли-продажи, справка об уплате налогов за прошлый год, рекомендательное письмо из банка. Мол, продали квартиру, чтобы вложить деньги в Finiko, — покажите договор.

1232-r34.jpg

Это обстоятельство вызвало панику в чатах адептов, успокаивать которых пришлось лично Доронину. Накануне он вышел в прямой эфир в «Инстаграме», где, отвечая на вопросы одного из своих последователей, рассказал, к чему идет дело. Оказалось, опять-таки к легализации. Из разговора выяснилось, что в число документов может входить и договор займа между физлицами (как выразился Доронин, сделать такой договор можно), главное, чтобы он не был липовым, а затем начал противоречить сам себе. «Я не знаю ответа на данный вопрос, это закрытая политика», — ответил основатель Finiko на вопрос о том, что делать, если муж «вложил деньги в кабинет жены».

«Есть критерии службы безопасности, — заявил Доронин. — Любое финансовое учреждение, любая биржа задает такие вопросы. Эта практика мировая, причем в России она не в новинку». После загрузки документов те уходят на проверку модераторам. Сколько времени займет проверка, никто не знает, но без подтверждения документов средства не выводятся даже в токен FNK, не говоря уже о живых деньгах.

«В моменте кажется, что вязко. Но это потому, что непривычно. В ближайшие три месяца будет непривычно», — сочувственно замечает Доронин.

Самое большое разочарование вкладчиков ждало после запуска той самой собственной криптовалюты FNK, которая за несколько месяцев обвалилась практически до нуля

Сколько денег выведено?

Масштаб деятельности Finiko неизвестен. Казахстанская прокуратура дает оценку в 165 тыс. вкладчиков по всему СНГ, накануне на совещании в МВД тоже говорили о десятках тысяч пользователей и серьезных социальных рисках от обрушения пирамиды.

Все подтверждается и субъективными ощущениями: в Казани и Татарстане практически у каждого в окружении есть вкладчик Finiko или тот, кто с ним знаком. О прибыли, курсах и процентах на финансовом проекте твердят в парикмахерских, шушукаются официанты, а стать «партнером» порой предлагают таксисты. Некоторые «инвесторы» продают квартиры, берут кредиты — лишь бы «прокрутить» деньги в пирамиде. На уход работников в Finiko нашему изданию жаловались некоторые представители бизнеса — дескать, зачем работать, когда можно жить на проценты? Так что падение Finiko, если оно состоится, вероятно, станет не менее ощутимым для Татарстана событием, чем банкротство Татфондбанка.

Сколько денег вкладчики «занесли» в Finiko? Авторы телеграм-канала Ghost In the Block, специализирующегося на исследовании биржевой деятельности, приводят свою оценку. Они утверждают, что отследили транзакции по токену FNK и обнаружили, что среди них встречались очень крупные: по $10 млн, $20 млн и даже $50 миллионов.

«Речь идет о числе выведенных средств, которые находятся под контролем глав Finiko. Мы их отследили, написали и предоставили [на обозрение] для всех желающих, проверить. Ошибок никто не нашел. 360 миллионов [долларов] мы нашли только на подконтрольных кошельках. Однако предполагаю, что там много больше», — рассказали нашему изданию на условиях анонимности авторы канала. По данным на 8 июля им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 миллионов. В пересчете на российскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

А что Доронин?

Основатель пирамиды не скрывается от «вкладчиков» в соцсетях — за последнюю неделю он дважды выходил в прямые эфиры, будучи за рулем своего авто. На своей странице в это же время он выложил пост о питательной среде и «паразитах», в котором его подписчики увидели аллегорию. В комментариях к посту встретились два лагеря. Сторонники одного из них оптимистично ждут, пока FNK «поднимется», а второго уверяют, что Finiko — пирамида, а в каких-то городах ее офисы якобы начали закрываться.

В чатах активно муссируется фотография турецкого паспорта с лицом Доронина и именем Onur Namik. О том, что Доронин якобы получил турецкий паспорт, также заявил известный блогер Андрей Алистаров, сославшись на собственные источники

Между тем в чатах активно муссируется фотография турецкого паспорта с лицом Доронина и именем Onur Namik. О том, что Доронин якобы получил турецкий паспорт, также заявил известный блогер Андрей Алистаров, сославшись на собственные источники.

Мы задали Доронину вопросы о будущем FNK и самой Finiko, однако он не ответил на сообщение нашего корреспондента. Также не стали рассказывать о положении дел в компании «десятизвездники» (топ-инвесторы), ведущие активную деятельность в соцсетях: один из них попросил деньги за «эксклюзив», второй заявил, что претензий к компании не имеет, остальные и вовсе проигнорировали сообщения.