27.04.2021 - Пока кредиторы днем с огнем ищут Рустама Тарико и его капиталы, его банк "Русский стандарт" переживает не лучшие времена, а бывшие партнеры структуры обивают прокурорские пороги.
Как передаёт корреспондент, серьёзные проблемы могут в скором времени возникнуть у банка "Русский стандарт", принадлежащего скандальному бизнесмену Рустаму Тарико[1]. Авторы телеграм-канала[2] утверждают, якобы банк пятый месяце нарушает предельные значения норматива Н12 (использование собственных средств для приобретения акций юрлиц).
Что это значит? Очень просто. Успешный банк зарабатывает на разнице процентов по депозитам и вкладам - это один вариант. Соответственно, заемные средства любой банк использует по своему усмотрению - в том числе, может покупать на них юрлица. А вот когда заемных средств нет, что может свидетельствовать о бегстве вкладчиков, приходится пользоваться собственным капиталом.
Никакого нарушения закона в этом нет. Но это говорит о том, что у банка, как минимум, серьёзные проблемы. И это не удивительно, ведь серьезные проблемы и у самого Тарико. Ранее его днем с огнем искали кредиторы, а сегодня некоторые задаются вопросом, уж не оказалась ли его бизнес-империя на грани полного краха.
Как утверждают недоброжелатели, скупка юрлиц, да еще за собственный капитал может быть частью возможного плана по выводу денег из структуры - как раз на те самые юрлица, которые могут моментально "схлопнуться". Что мы видим конкретно в ситуации с "Русским стандартом"?
Согласно информации, дела в структуре именно на это и намекают. Всего за год, с 1 января 2020 по 1 января 2021 года процентные доходы банка упали более, чем на 4 млрд рублей, составив 27,5 млрд рублей. И тут же - доходы от участия в капитале других юрлиц. Если год назад они превышали 2,5 млрд рублей, то сегодня менее 500 млн рублей.
То есть даже если Тарико вкладывает в другие компании, доходов это ему не приносит. И не с попыткой ли накачать банк деньгами, в таком случае, связана покупка новых активов? Параллельно с этим упали и доходы от разовых операций, и доходы от восстановления резервов, и многие другие показатели.
Посмотрим на них в общем - за тот же годовой период. Практически все показатели оказались в красной зоне - и основные, и балансовые. Банк потерял более 31% чистой прибыли, активы сократились на 7% (это свыше 23 млрд рублей!). Капитал по форме 123 упал на 10%, вложения в ценные бумаги сократились едва не на четверть - минус 26 млрд рублей.
По крайне печальная ситуация с показателями деятельности банка - рентабельностью активов нетто и рентабельностью капиталов. Первая сократилась почти на 29% (едва ли не треть), второе - почти на 19%. В красной зоне оказались и два из трех важнейших кредитных показателя: Н2 (-0,59%) и H3 (-6,21%).
Еще более странная история с валютным оборотом к активам нетто. Согласно сервису банковской аналитики, он сократился на... 100%. Вопрос: "Русский стандарт" больше не проводит операции с валютой? Такого быть не может. Или всю валютную выручку могли куда-то вывести?
Неудивительно, если в скором времени к финансовой организации появятся вопросы у Центробанка, налоговиков или даже других структур. Между тем, этого бывшему "водочному королю" (как его называли недоброжелатели) Тарико вовсе не нужно.
Кредиторы и офшоры
Ведь у всех на слуху громкий корпоративный конфликт предпринимателя со своими кредиторами. По состоянию на сентябрь 2020 года его долги оценивались в $757 млн. В том году дело дошло и до арбитражных разбирательств, когда крупные кредиторы фонд Тарико - Pala бывшего совладельца "Мечела" Владимира Йориха и компания Aleia Trading подали ему иск на 3,3 млрд рублей[3].
Они требуют возмещения убытков из-за сделок, которые проводились между банком и водочными компаниями Тарико. Победу в первой инстанции и апелляции одержал Тарико. Но в сентябре 2020 года лондонский Citibank, трастовый управляющий заложенными акциями, действующий от имени всех кредиторов, подал иск о взыскании 49% банка.
Судя по действиям банкира, отдавать долги он вовсе не спешит. А тут еще незадача - ситуацией в "Русском Стандарте" и работой банкира заинтересовалась прокуратура. В конце минувшего года прокуратура сообщила о намерении проверить те самые сделки[4], по которым есть вопросы у бывших партнеров Тарико.
В орган из-за "возможных неправомерных действий" банка обратилась депутат Госдумы от КПРФ Вера Ганзя. Судя по всему, кредиторы Тарико уже утратили веру в возможность решить все без привлечения групп влияния, и Ганзя согласилась озадачить этим вопросом прокуратуру.
Напомним, что изначально ходили слухи, будто Тарико мог использовать средства банка и кредиторов для накачки деньгами собственного водочного бизнеса. О том, что деньги могли "утекать в водку". В том материале речь о "вливаниях" на 19 млрд рублей.
До сих пор никаких сведений о результатах проверки прокуратуры не поступало. У прокуратуры свой график проверок - возможно, её все еще не было, это закрытая информация. Соответственно, никаких нарушений нет, но пахнет для Тарико это плохо. Уж не поэтому ли у банка так "просела" прибыль?
Но это уже не первый случай, когда кредиторы просят разобраться в действиях Тарико. Недавно эту тему поднимал экс-гендиректор ИД "Коммерсант" Андрей Васильев. Он обратился к главе общественного совета при МВД РФ Анатолию Кучерене с просьбой помочь взыскать с банка долги.
Васильев боится, что Тарико мог его банально "кинуть". История длится с 2014 года, когда Васильев и ряд инвесторов, которых он представляет, прикупили еврооблигаций "Русского Стандарта". Уже через год Тарико предложил реструктуризацию долга. В результате еврооблигации заменили на облигации близкого к Тарико офшора Russian Standard Ltd.
Разумеется, денег своих никто из инвесторов так и не увидел. Более того, через два года после этих событий Russian Standard Ltd и вовсе допустил дефолт по бумагам на $545 млн. Инвесторы забили во все колокола, но не помогло ни обращение к главе Центробанка Эльвире Набиуллиной, ни даже нанятые в 2019 году структуры из А1 Михаила Фридмана. Которые, к слову, специализируются на таких щепетильных с точки зрения закона ситуациях.
Только после этого "Ситибанк" подал иск о взыскании 49% Русского Стандарта. Вряд ли что-то удастся вернуть. Ведь головная компания банка, ЗАО "Русский Стандарт" (владеет 47% структуры) на 92% принадлежит офшору с Бермудских островов "Руст Трейдинг Лимитед". А офшор - это почти всегда концы в воду. Уж не растворились ли средства кредиторов там - на далеких Бермудах? Неизвестно.
Причем формально у банка деньги должны быть. По крайней мере ЗАО с 100% иностранными инвестициями "Руст Инкорпорейтед" (на 100% принадлежит вышеупомянутому офшору) за 2020 год заработала 128 млн рублей чистыми. При выручке в 18 млрд - очень солидно. ЗАО "Компания "Русский Стандарт" (занимается деятельностью холдинговых компаний - "управлялка" Тарико) за тот же период получила прибыль в 154 млн рублей при выручке почти в миллиард.
Так где же деньги, Рустам Васильевич? А может, предприниматель и вовсе не хочет общаться с кредиторами? Сегодня Тарико и вовсе не хочет идти ни на какие переговоры[5]. Одновременно с этим кредитный рейтинг банка стремительно несётся в подвал. Сейчас он составляет негативный "ruBB-". Его характеризует низкий уровень кредитоспособности, финансовой надёжности и устойчивости.
Что будет делать Рустам Тарико, если банк "обвалится", а кредиторы так и не отстанут - совершенно не ясно? Отсиживаться на Бермудских островах, где у него могут капиталы? Но ведь для этого надо успеть уехать из страны. Так что, возможно, Тарико последует примеру другого скандального банкира Ильи Клигмана, который переживает идущий в России "шторм" далеко за её пределами.
Ссылки и сноски
- ↑ Биография и карьера бизнесмена Рустама Тарико - «The Moscow Post»
- ↑ Банкста - «Telegram»
- ↑ Прокуратура проверит «Русский стандарт» на фоне спора Тарико и кредиторов - «РБК»
- ↑ Прокуратура Москвы проверит сделки «Русского стандарта» Тарико - «Forbes»
- ↑ Бывший гендиректор «Коммерсанта» пытается взыскать долги с Рустама Тарико - «Ведомости»
