Офшорный девелопмент Олега Карчева

Источник: Компромат ГРУПП

Автор: Георгий Волгин

993

Олег Карчев

22.01.2020 - Жители юго-востока столицы уже второй месяц находятся в лихорадочном ожидании начала реализации грандиозного проекта девелоперской компании «Колди», руководство которой объявило о своем намерении построить жилой комплекс со спортивным кластером в районе станции метро «Волгоградский проспект». Правда, возникают серьезные сомнения в том, что эти планы будут реализованы в заявленных масштабах.

Все дело в появлении на горизонте скандально известных, а то и просто сомнительных персонажей. Таких, например, как банкир с изрядно подмоченной репутацией Олег Карчев и его экс-супруга Елена Власова, на которую официально оформлялись активы бывшего мужа. Стоит потянуть за эту «ниточку» и появятся другие, не менее настораживающие, обстоятельства: убыточные предприятия, офшорные компании, подозрения в выводе финансов на счета зарубежных банковских структур. О том, какие цели на самом деле могут преследовать организаторы широко разрекламированного масштабного строительства – в материале редакции.

Фитнес и сквош по соседству с погостом

О планах владельцев «Колди» Дмитрия Крючкова и Алексея Матвеева СМИ писали еще в декабре. Авторы издания сообщали, что общая площадь комплекса составит около 130 тыс. квадратных метров. Что касается дополнительной спортивной инфраструктуры, то она будет представлена двумя ледовыми аренами, бассейном, залами для фитнеса и сквоша, а также открытым парком. Единственное, что омрачает столь радужную картину – это расположение объекта в непосредственной близости от Калитниковского кладбища. Но столь мрачное соседство девелоперов не смущает.

Особо подчеркивался тот факт, что это первый масштабный проект «Колди»: ранее компания занималась исключительно строительством небольших комплексов в центре Москвы. Минимальные вложения, по мнению экспертов, предположительно составят порядка 2 млрд рублей, зато по итогам реализации проекта выручка застройщика оценивается в 11-12 миллиардов.

Звучит многообещающе. Правда, при более детальном ознакомлении с историей вопроса, возникают сомнения в том, что все заявленное может быть реализовано: существует слишком много аргументов в пользу того, что анонсированное масштабное строительство на поверку способно оказаться дорогостоящей коммерческой авантюрой довольно сомнительных личностей.

Бывшая супруга скандального банкира

Из публикации следует, что участок, на котором будет возведен жилой массив, в настоящее время находится в долгосрочной аренде у ООО «Альвента-стиль», а ранее он принадлежал Елене Власовой. Последнее обстоятельство само по себе достойно отдельного внимания, ведь госпожа Власова это никто иная, как экс-супруга скандально известного банкира Олега Карчева – бывшего владельца группы банков «Рост», процедура санации которой началась в 2014 году.

Несмотря на фактический крах «Рост банка», сегодня Карчев является председателем Совета директоров сразу двух кредитных учреждений – «БайкалИнвестБанка» и банка «Реалист» слияние которых началось осенью 2018 года. Руководящая роль Карчева в обеих структурах до сих пор вызывает много вопросов к главе Центробанка Эльвире Набиуллиной, ведь его фамилия должна фигурировать в специальном «черном списке» регулятора, а это автоматически означает «красный свет» на дальнейшее продолжение банковской деятельности.

Что касается Елены Власовой, то еще в 2017 году господин Карчев попытался переложить на нее ответственность за крах «Рост банка». Из его комментария изданию, озвученного почему-то через представителя, следовало, что группой «Рост» владела именно его бывшая жена, после развода с которой он и получил свою долю акций «БайкалИнвестБанка». Получается, что бизнес-леди довела до ручки шесть из семи банков, входивших в группу?

Вот только есть серьезное подозрение, что сказано это было для отвода глаз. Подтверждением может служить интервью Олега Карчева, в ходе которого на вопрос корреспондента о том, почему банкир предпочитает действовать не напрямую, а через доверенное лицо, Карчев уточнил: «Через жену?». И тут же добавил: «Просто исторически так сложилось, что все активы всегда оформляются на нее. Я принимаю решения, веду дела».

Но на момент публикации материала до банкротства и санации «Рост банка» было еще далеко и ничто не мешало Карчеву называть вещи своими именами и дать понять, что жена всего лишь выступает держателем акций от его имени и не более. Зато гораздо позже, в 2017-м, когда выяснилось, что бывший владелец санируемого кредитного учреждения какими-то ему одному известными путями сумел оказаться акционером еще двух банковских структур, бывшая супруга стала использоваться им в качестве громоотвода.

Кто скрывается за офшором из Белиза?

Но вернемся к глобальному строительному проекту компании «Колди». Случайно ли в связи с ним всплыла фамилия Власовой как бывшего владельца земельного участка? И что за компания распоряжается им сегодня?

Из открытых источников известно, что учредителем ООО «Альвента-стиль» является зарегистрированная в Белизе офшорная компания «ТИАВИЗ КОММЕРС ЛТД.», владельцы которой, само собой, неизвестны. Начиная с 2016 года имея выручку, предприятие не принесло ни копейки прибыли. Судите сами. 2016 год: выручка – 28 млн рублей, прибыль – «минус» 34 миллиона; 2017 год: выручка – 14 млн рублей, прибыль – «минус» 14 миллионов; наконец, 2018 год: выручка – 20 млн рублей, прибыль – «минус» 85 миллионов.

Какая мысль приходит в голову первой? Что финансы компании банально выводятся за границу через офшорного учредителя, о бенефициарах которого мы ничего не знаем. Тем не менее, существует один интересный момент. До мая 2017 года учредителем «Альвента-стиль» являлась ... уже знакомая нам Елена Власова. А как мы помним, «исторически сложилось» так, что именно на нее оформлялись все активы Олега Карчева. Видимо, и этот тоже?

В мае 2017-го учредитель сменился: вместо Власовой им стала иностранная компания «MAVLEN LIMITED», на смену которой в сентябре того же года пришла офшорная «ТИАВИЗ КОММЕРС ЛТД.». Кому и с какой целью могло понадобится подобное заметание следов? Все становится на свои места, если на минуту предположить, что владельцами офшоров являются де юре уже бывшие супруги Олег Карчев и Елена Власова (вместе или порознь).

Структуры девелопера уходят в «минус»

Теперь обратим внимание на второго участника сделки – девелоперскую компанию «Колди». Соучредителем ООО «Колди» выступает АО «Управляющая компания «Колди». Ознакомившись с информацией о ее финансовом состоянии, почему-то нисколько не удивляешься тому факту, что компания является убыточной. С момента своего создания она так ничего и не заработала: в 2017 году ее прибыль составила «минус» 1,4 млн рублей, в 2018-м – «минус» 4,8 миллиона.

Итак, доходов у предприятия нет, зато есть замечательная «дочка» – ООО «Атриа», вторым соучредителем которой выступает кипрский офшор «КАЛАМЕНТО ЛТД». За 2018 год дочерняя компания также ничего не заработала, даже наоборот, принесла владельцам убыток в 230 тыс. рублей.

Впрочем, среди аффилированных с «Колди» компаний можно найти не одну убыточную структуру. Возьмем данные только за 2018 год: прибыль ООО УК «Трайбека» составила «минус» 13 млн рублей; ООО УК «Клейн хаус» – «минус» 6,2 миллиона; ООО УК «Тринити» – «минус» 7,1 миллиона; ООО УК «Лофтек» – «минус» 526 тыс. рублей.

На этом, пожалуй, можно остановиться. Видимо, многочисленные предприятия, основным видом деятельности которых указано управление эксплуатацией жилым фондом, работают на бескорыстном энтузиазме их учредителей. Или заработанные миллионы все-таки «уплывают» на счета в иностранных банках? Например, через офшорную фирму «КАЛАМЕНТО ЛТД»?

Если вспомнить масштабы анонсированного строительства, возникают серьезные сомнения в том, что «Колди» его реализует. Особенно, если ее деловым партером будут выступать фирмы, аффилированные с Олегом Карчевым. И дело здесь не в истории с «Рост банком», а в его сегодняшнем весьма щепетильном положении.

Доверие падает, рейтинги тоже

Итак, самое время обратить внимание на кредитные организации, над объединением которых уже более года неустанно трудится господин Карчев. Каким выдался 2019 год для «БайкалИнвестБанка» и банка «Реалист»? Для того, чтобы ответить на этот вопрос, обратимся к статистике специализированного портала «Banki.Ru».

Итак, из официального рейтинга «БайкалИнвестБанка» следует, что к концу года его чистая прибыль снизилась на 50,1 млн рублей (т.е., на 18,26%); кредитный портфель уменьшился на 948,9 миллиона (т.е., 10,69%). Объем средств предприятий и организаций в банке снизился на 833,3 миллиона (23,6%), а кредиты, выдаваемые юридическим лицам, сократились почти на 1,5 миллиарда, то есть, практически на треть (30,15%).

Вывод напрашивается сам собой: российский бизнес теряет доверие к этой банковской структуре и предпочитает обходить ее стороной.

Что касается банка «Реалист», то здесь мы наблюдаем похожую ситуацию. Согласно показателям рейтинга, его активы снизились более чем на 128 млн рублей (3,24%), кредитный портфель уменьшился на 575,9 миллиона(19,92%). Кредиты предприятиям уменьшились на 552,7 млн рублей (19,69%), средства юридических лиц – на 278,7 миллиона (24,35%), а кроме того, на 23,1 млн рублей (27,75%) сократилось кредитование физических лиц.

Из информационной справки портала о банке следует, что его деятельность сконцентрирована на обслуживании юридических лиц, в частности компаний, работающих в строительном секторе экономики Московского региона. При этом основным источником фондирования указаны вклады населения. Вот только приведенные выше цифры говорят о том, что как юридические, так и физические лица в 2019 году стали чаще отказываться от кредитования в «Реалисте».

Здесь весьма кстати пришлось бы сотрудничество с «Колди», которая как раз работает в строительном секторе. Так может мы скоро о нем услышим?

Рыбак рыбка увидел издалека?

Что ж, показатели объединяемых в одно целое кредитных учреждений явно оставляют желать лучшего. Наверняка с подобного падения рейтинга в свое время начался закат «Рост банка», «дыра» в капитале которого составила 35 млрд рублей.

Впрочем, пошатнулся не только банковский бизнес Олега Карчева. Дело в том, что он является владельцем более десятка предприятий, ведущих работу в самых разных направлениях – от деятельности в правовой сфере до геологоразведочных работ. И значительная их часть не приносит ему никакой прибыли.

Приведем финансовые показатели нескольких компаний и только за 2018 год. ООО «Вектор» показало прибыль «минус» 2,3 млн рублей; ООО «Тайсу»: при выручке в 27 миллионов прибыль составила также «минус» 2,3 миллиона; ООО «Дальзолото» при нулевой выручке показывает прибыль «минус» 11 миллионов. Похожая ситуация с ООО «Богуславец»: выручка – нулевая, прибыль – «минус» 35 миллионов.

Какой прок бизнесмену от таких активов? Наверное, такой же, какой владельцам «Колди» от многочисленных убыточных управляющих компаний. Вот только не выводятся ли через эти структуры финансы других предприятий, приносящих реальную прибыль? В случае Олега Карчева – банков. Не будем также забывать об имеющих место офшорных структурах.

Кстати, по информации, полтора-два года назад участок, которым владела госпожа Власова, выставлялся на продажу. Стоимость его тогда составляла 950 млн рублей. Но, как мы знаем, продан он не был. Не нашлось покупателей? Или планы владельцев резко изменились? Ведь примерно в это время началась история со сменой учредителя.

В целом, с какой стороны ни посмотреть, складывающаяся ситуация не внушает доверия. Особенно если принять во внимание возможное участие в строительном проекте компаний, аффилированных с господином Карчевым, бизнес которого переживает далеко не лучшие времена. Не объявит ли он в ближайшее время о своем намерении финансировать масштабный проект московских девелоперов? Ведь под столь благовидным предлогом вполне можно будет «распилить» те самые пару миллиардов рублей, о которых говорят эксперты.