ДОСЬЕ: А | Б | В | Г | Д | Е | Ж | З | И | Й | К | Л | М | Н | О | П | Р | С | Т | У | Ф | Х | Ц | Ч | Ш | Щ | Ы | Э | Ю | Я

Для связи: Главный редактор → press@kompromat.wiki | Отдел PR и СМИ → pr@garant.cc

Мыльный пузырь «Уралсиба»

Материал из Компромат
Перейти к: навигация, поиск
881
Николай Цветков

19.08.2014Серия финансовых нарушений, выявленных за последнее время надзорными и контролирующими инстанциями, может привести к отзыву лицензии у структур владельца ФК «Урасиб» Николая Цветкова. Так своей лицензии может лишиться и сам банк «Уралсиб».

Fitch снижает рейтинг «Уралсиба»

На фоне слухов о том, что Банк России может отозвать лицензию у банка «Уралсиб» Николая Цветкова, рейтинговое агентство Fitch уже начало рассматривать понижение рейтинга ОАО «Уралсиб» .

Подобные меры будут приняты, если не будет реализован план дополнительного привлечения капитала, а Цветков этот план, похоже, выполнять вообще не собирается. Информацию о понижении рейтинга «Уралсиба» представители Fitch подтвердили 18 августа 2014 года, так что вскоре показатели банка Цветкова серьезно упадут.

Причиной волнения Fitch, по слухам, стала информация о том, что «Уралсиб» активно выдает кредиты, аффилированным с его владельцем структурам. Так, к примеру, непрямые инвестиции банка только в страховую группу «Уралсиб» в 2013 году составили 19 миллиардов рублей, инвестиции в недвижимость – 22 миллиарда рублей, а кредиты партнерским организациям – 9 миллиардов рублей. Иными словами 9 миллиардов рублей выделенных «Уралсибом» средств достались связанным с этим банком организациям!!!

Завод Цветкова оформлен на его жену?

А ведь хозяин «Уралсиба» действительно имеет ряд аффилированных с собой структур и помимо банка «Уралсиб». Так, к примеру, председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков через жену владеет Императорским фарфоровым заводом (ИФЗ) в Санкт-Петербурге!

Однако, тот факт, что Николай Цветков купил своей жене фарфоровый завод , вызывает у экспертов немало вопросов. Ведь, в основном, это чиновники записывают на своих супругов подконтрольные им бизнес-активы.

Впрочем, банкиры так же могут переписывать свои «дочерние» структуры на своих близких. Однако, как правило, это делается для того, чтобы у акционеров вызывало меньше вопросов процесс кредитования банками своих «дочек». Ведь зачастую за этим скрывается банальный вывод активов.

С учетом того, что сумма средств выделенных «Уралсибом» для связанных с ним структур, достигает 9 миллиардов рублей, то вероятность вывода средств руководством банка – очень высока! При этом не стоит забывать, что именно с подобных претензий со стороны ЦБ начиналась процедура отзыва лицензий у «Мастер-Банка», Межромбанка, Инвестбанка и других ранее состоятельных кредитных организаций. А ведь до отзыва лицензии никто не думал, что эти уважаемые банки могут разориться. И вот, похоже, теперь подобная участь ждет и «Уралсиб»!

«Мыльный пузырь» из банковского сектора?

Более того, сейчас, по данным экспертов, с финансовой точки зрения «Уралсиб» вообще напоминает эдакий «мыльный пузырь». При этом проблемы, связанные с кредитным портфелем «Уралсиба», уже заметили ведущие мировые финан6совые агентства.

К примеру, в конце февраля 2014 года авторитетное рейтинговое агентство Fitch сообщало, что в корпоративном и лизинговом портфеле банка «Уралсиб» скопилось 12,5 млрд руб. кредитов, просроченных на 90 дней.

Если прибавить к этому те 9 млрд руб., которые были выданы аффилированным структурам, то сумма «сомнительных займов» возрастает до 21,5 млрд. руб. Эксперты считают, что, если вкладчики «Уралсиба» в массовом порядке начнут забирать свои сбережения из банка Цветкова, боясь, что его лишат лицензии, то «Уралсиб» буквально «лопнет», как мыльный пузырь. Ведь, скорее всего, вернуть себе почти 22 млрд. руб. этот банк уже не сможет!

Цветков работает с Коломойским?

Игорь Коломойский, владелец «Приват банка»

Впрочем, не стоит думать, что проблемы могут возникнуть лишь у самого банка. Все дело в том, что в финансовую корпорацию «Уралсиб», помимо банка, входят страховая группа «Уралсиб», УК, под управлением которой находится семейство паевых инвестиционных фондов «УралСиб Фонд», а также пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов, лизинговая компания, частный Private Bank и ЗАО «НПФ Уралсиб».

Кстати, Private Bank, подконтрольный Цветову, невольно ассоциируется с «Приват банком» украинского олигарха Игоря Коломойского. При этом международная система переводов и платежей CONTACT, услуги которой «Уралсиб» предлагает своим частным клиентам, действительно давно и прочно работает с «Приват Банком» господина Коломойского.

Так же известно, что банк Цветкова обладает активами в нефтетранспортной сфере. А ведь нефтяная сфера всегда интересовала владельца «Приват банка»!

Разумеется, возможное сотрудничество Цветкова с Коломойским в сфере финансовых операций пока лишь является лишь предположением, но, тем не менее, эксперты опасаются, что «Уралсиб» теперь могут начать проверять так же, как и российскую «дочку» Коломойского «МоскомПриватБанк», через который выводились государственные субсидии, выделенные на развитие малого и среднего бизнеса.

ФАС против «Уралсиба»?

Илкка Саллонен, председатель правления ОАО «Уралсиб»

А ведь структуры Цветкова уже начали сотрясать проверки, которые обрушились не только на банк Цветкова, но и на другие его активы. Так, к примеру, 15 августа 2014 года стало известно, что сотрудники Федеральной Антимонопольной Службы (ФАС) возбудили дело о нарушении антимонопольного законодательства в отношении ЗАО СГ «УралСиб».

Антимонопольщики увидели признаки нарушения закона в действиях страховой группы «Уралсиба», заключающиеся в отказе от подписания договоров ОСАГО и навязыванию услуг по добровольным видам страхования при заключении договоров ОСАГО.

Кстати, ФАС и раньше уже не раз уличала «Уралсиб» в нарушении антимонопольного законодательства. К примеру, в июле 2013 года ФАС нашла нарушения в рекламе «автомобильных» кредитов банка «Уралсиб» .

Так же ФАС предъявила свои претензии к структурам Цветкова тогда, когда «Уралсиб» заключил соглашение о сотрудничестве с правительством Нижегородской области в сфере ипотечного кредитования граждан. Кроме «Уралсиба» тогда в нарушении антимонопольного законодательства оказался замечен и нижегородский губернатор Валерий Шанцев, который в сентябре 2014 года собирается переизбираться!

Махинации в Башкирии?

Евгений Гурьев, бывший заместитель председателя правления «Уралсиба»

Кстати, не только репутация губернатора Нижегородской области пострадала из-за связей с «Уралсибом», но и имидж руководства Башкирии. Ведь именно во властные структуры этой республики Цветков в последнее время хочет весьма активно внедрить своих людей!

Однако, это ему не всегда удается! Так, к примеру, кандидат в депутаты законодательного собрания Уфы Азат Гарифуллин не указал доход от лизинговой компании «УралСиб» в 53,7 тысячи рублей Так что теперь он, скорее всего, будет снят с выборов. Кстати, лизинговый бизнес Цветкова так же «хромает». [[[ЛК «Уралсиб» получила 340 млн рублей убытка в I квартале против прибыли год назад]]|Так лизинговая компания «Уралсиб» завершила]] I квартал 2014 года с убытком в 339,877 млн рублей.

Впрочем, во власть Башкирии стремятся попасть не только представители ЛК «Уралсиб», но и самого банка господина Цветкова. Ведь даже сейчас министром земельных и имущественных отношений Башкирии является Евгений Гурьев, который до начала 2014 года занимал пост заместителя председателя правления «Уралсиба».

А ведь ранее «Уралсиб», по слухам, был «карманным банком» президента Башкортостана Муртазы Рахимова и его сына Урала. Поговаривают, что башкирские власти намеренно проводили оплату по своим обязательствам через «Уралсиб», что «отмывать» там деньги!

С учетом того, что против Урала Рахимова уже было возбуждено уголовное дело, то не исключено, что силовики вскоре начнут выяснить истинные масштабы сотрудничества «Уралсиба» и властей Башкирии. Более того, 18 августа 2014 года стало известно, что самого Муртазу Рахимова допрашивали в Следственном Комитете по делу о хищении акций «Башнефти» . Поговаривают, что кроме «нефтяной» темы силовиков интересовали подробности проведение республиканских счетов через «Уралсиб».

Как через «Уралсиб» проходили активы «Транснефти»?

Более того, в феврале 2014 года стало известно, что в «Новороссийский морской торговый порт» (НМТП) на должности замгендиректора пришли топ-менеджеры «Уралсиба» и «Башнефти». Так бывший гендиректор ООО «Башнефть — сервисные активы» Алексей Князев стал замгендиректора группы НМТП по финансам и экономике. А бывший руководитель дирекции корпоративного управления земельным банком, который входит в конгломерат «Эволюция и филантропия» ОАО «Финансовая корпорация «Уралсиб», Андрей Гарнухин стал замгендиректора НМТП по коммерции.

При этом еще в октябре 2013 года стало известно, что финансовая корпорация «Уралсиб» выкупила 10% акций Новороссийского морского торгового порта. А эта сделка была осуществлена в интересах «Транснефти», которая борется за контроль над НМТП.

Николай Токарев, глава «Транснефти»

Теперь стоит задуматься, а почему «Транснефть» либо сама, либо через свои 100%-ые дочки не купила акции НМТП? Да потому что, тогда в структуре сделки отсутствовал бы формально независимый посредник, с которого можно было бы получить «откат».

Возможно, сценарий этой сделки был следующий: в начале «Уралсиб» покупает 10% акций НМТП за их формальную (рыночную) стоимость, а затем продает их «Транснефти» по завышенной в разы цене, а разница между реальной и завышенной стоимостью банально «пилиться» между топ-менеджерами «Транснефти» и «Уралсиба». Впрочем, если еще в январе 2011 года (в момент первой покупки акций НМТП) «Транснефть» переплатила за Новороссийский порт миллиард долларов, то, очевидно, что при выкупе 10% акций НМТП у «Уралсиба» переплата со стороны «Транснефти» так же будет весьма внушительной. Это означает, что и глава «Транснефти» Николай Токарев и хозяин «Уралсиба» Николай Цветков так же смогут неплохо обогатиться. Тем более, если замгендиректора НМТП по коммерции стал выходец из «Уралсиба», то эта сделка сможет быть осуществлена без труда»!

Цветков не борется с «отмыванием денег»?

Кстати, похоже, что «Уралсибу» не привыкать участвовать в выводе активов. Так еще в мае 2013 года Банк России привлек «Уралсиб» к административной ответственности за «неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ст. 15.27 КоАП).

Иными словами, почти год назад Центробанк уже наказал «Уралсиб» за отсутствие борьбы с «нелегальной обналичкой» и «отмывом черного нала»!!!

С тех пор прошло больше года, а ситуация в «Уралсибе» не улучшилась. Так что дальше делать председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной? Отзывать у «Уралсиба» лицензию?!! А ведь именно так руководство Центробанка поступило в свое время с «Мастер-Банком», который ранее стал фигурантом точно таких же финансовых скандалов, в которых сейчас замечен «Уралсиб».

Липовая отчетность и махинации топ-менеджмента?

Однако, почему же почти все дочерние структуры «Уралисиба» оказались втянуты в финансовые и коррупционные скандалы?!! Поговаривают, что основная проблема «Уралисиба» заключается в «финансовой нечистоплотности» его руководства – как хозяина банка Николая Цветкова и председателя правления ОАО «Уралсиб» Илкки Салонена, так и топ-менеджеров среднего звена.

Ведь Интернет-пользователи уже буквально завалили форумы, специализированные порталы и сайты СМИ своими жалобами на непосредственное руководство банка. При этом достаточно много претензий у сотрудников банка имеется к директору по персоналу ОАО «Уралсиб» Анне Розареновой.

Так, к примеру, экс-руководитель дирекции нормирования бизнес-процессов «Уралсиба» Сергей Дюдяев сообщил, что руководитель дирекции систем оплат труда Школьников получает премии, надбавки, и ему повышают зарплату за работу , которую выполняет дирекция нормирования бизнес-процессов. При этом есть версия, что эти полученные за чужую работу «бонусы» господин Школьников потом делит с директором по персоналу ОАО «Уралсиб».

А недавно к махинациям с зарплатами прибавились еще и обвинения в махинациях с отчетностью, что может вообще привести к отзыву лицензии. Так, к примеру, читатели форума «РБК – Личные финансы», видимо, не понаслышке знакомые с работой в «Уралсибе», пишут, что «отчетность «Урасиба» - это липа».

«Сотрудники «Уралсиба» фальсифицируют документы для прикрытия своих беззаконий. Зарплата верхов до сих пор серая», - пишет про «Уралсиб» Николай в рубрике «Изнутри» на портале «РБК – Личные финансы».

Так что показания бывшего руководителя дирекции нормирования бизнес-процессов «Уралсиба» Сергея Дюдяева явно подтверждаются. А 15 июня 2014 года один из сотрудников IT-департамента «Уралсиба» написал в своем блоге о том, что в этом банке его сотрудников заставляют исполнять сектантские ритуалы так называемой организации «Сан-Лайт», которая является сектой.

Дело вице-президента «Уралсиба»?

Более того, среди отзывов пользователей Интернета есть комментарии пользователя Марины, в которых она пишет, что первый вице-президент банка, заместитель генерального директора ФК «Уралсиб» Михаил Молоковский и начальник управления по обеспечению взысканий ОАО «Банк Уралсиб» Алексей Фатеев якобы «пытались втянуть ее в сомнительную секту «Сан-Лайт», вымогали у нее имущество и денежные средства в особо крупном размере». При этом по словам пользователя Марины сейчас заявления от нее и от других граждан, пострадавших от мошеннических действие Молоковского и Фатеева рассматриваются в УВД ЦАО г.Москвы и прокуратуре г.Москвы А в другом комментарии та же Марина пишет, что жена Молоковского пыталась завладеть ее недвижимостью в центре Москвы (очевидно, квартирой) Так же подобная информация есть и в комментариях анонимных пользователей на форуме «mfd.ru».

Информация о вероятных преступлениях вице-президента банка «Уралсиб» Михаила Молоковского взята с форума

Если все это соответствует действительности, и сотрудники УВД ЦАО г.Москвы действительно расследуют дело в отношении первого вице-президента банка «Уралсиб» Михаила Молоковского (вот ссылка про него на сайте банка ), то вскоре силовики могут попробовать допросить самих Цветкова и Саллонена. Ведь получается, что внутри «Уралсиба» фактически функционирует эдакая ОПГ!!!

Михаил Молоковский, вице-президент банка, заместитель генерального директора ФК «Уралсиб»

Кстати, 3 июня 2014 года стало известно, что заместитель генерального директора ФК «Уралсиб» Михаил Молоковский не вошел в состав Наблюдательного совета «Уралсиба» , куда входил ранее.

Теперь создается такое впечатление, что Цветков и Саллонен заранее знают, что вскоре «Уралсиб» может лишиться банковской лицензии. Более того, столь масштабные претензии силовиков говорят о том, что решение по «Уралсибу» может быть принято «на самом верху». Видимо, владелец «Уралсиба» слишком заигрался в сектантство и в политику.

Пока что события вокруг «Уралсиба» в точности напоминают все то, что происходило с «Мастер-Банком» незадолго до отзыва у него лицензии. Похоже, вскоре Центробанк лишит лицензии и «Уралсиб», а Саллонену и Цветкову придется скрываться от российского правосудия за рубежом. И, по всей видимости, крах «Уралсиба» уже не за горами.